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澳大利亞數字銀行JudoBank獲4億美金融資,估值接近20億美元

2019-08-11/ 孫吳資訊網/ 查看: 214/ 評論: 10

摘要億歐金融8月7日消息,服務于澳大利亞中小企業的數字銀行JudoBank已經完成了4億美元的新一輪融資,這一結果是該
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億歐金融8月7日消息,服務于澳大利亞中小企業的數字銀行JudoBank已經完成了4億美元的新一輪融資,這一結果是該銀行早期設定的2億美元融資目標的兩倍。據悉,新一輪后JudoBank的估值接近20億美元。

JudoBank該輪融資投資方包括BainCapitalCredit和TikehauCapital,以及包括AbuDhabiCapitalGroup,OPTrust,Ironbridge和SPFInvestmentManagement在內的原有投資者。

Judo曾在2018年獲得首筆融資,總額1.4億美元。除此之外,Judo還獲得了瑞士信貸(CreditSuisse)提供的3.5億美元信貸額度,2019年4月獲得了高盛(GoldmanSachs)1億美元信貸額度。JudoBank兩輪總計5.4億美元的融資,也刷新了澳大利亞初創公司融資額的新高。

Judo成立于2018年,總部位于墨爾本,前身是JudoCapital,由兩名前NAB高管DavidHornery和JosephHealy一同創立。JudoBank2019年4月獲得澳大利亞審慎監管局(APRA)全部授權存款機構(ADI)執照,從JudoCapital重新命名為JudoBank,成為澳大利亞首家面向中小企業的數字銀行。

Judo官網表示其為中小企業客戶提供靈活的商業貸款、小額信貸、設備貸款、融資租賃和房屋貸款,其貸款利率“與大銀行相當”,其業務同時在Temenos云平臺上運營,具有靈活可變、敏捷開發、快速迭代等優勢。Judo目前已在墨爾本、悉尼和布里斯班設辦事處,員工總數達140名。

JudoBank的創立,源于澳大利亞的中小企業對傳統銀行已經“失去了信心”。

JudoBank委托East&Partners對澳大利亞全國1750家中小企業貸款人的調查問卷顯示,澳大利亞中小企業融資的缺口已經超過830億美元,而這種融資缺口長期存在卻無法得到有效解決。

受訪者表示,2018年中小企業無法獲得信貸的主要原因是抵押要求(34%),周轉時間緩慢(16%),條款/結構不合適(11%),利息比率(8%)和不滿意的信用評級(4%)。

中小企業數量占澳大利亞所有企業的97.5%,占澳大利亞國內生產總值的三分之一以上,雇傭了全國40%以上的勞動力,這些中小企業被銀行拒之門外,無法獲得發展所需的資金。調查顯示,大約90%的中小企業寧愿尋求朋友和同事的貸款建議而不是銀行。

JudoBank創始人表示,英國數字銀行Aldermore、Revolut、Shawbrook和OakNorth的試水成功為JudoBank的設立帶來了“靈感”和信心,JudoBank便是在這種條件下應運而生。

不同于擁有知名品牌的中型全面服務銀行和以專業貸款和儲蓄為基礎的專業銀行,包括Judo在內的英國的新型數字銀行機構Atom銀行和MONZO銀行,德國的N26銀行,我國的微眾銀行、網商銀行等民營銀行牌照機構等共同構成了一支“挑戰者銀行聯盟”,它們不受制于銀行歷史負擔,在基礎構建階段就全面融入金融科技基因。

在澳大利亞,中小企業的貸款需求遠未被滿足。“我們從投資者那里獲得的巨大支持將進一步鞏固我們改變澳大利亞中小企業貸款的使命,”JudoBank聯合創始人兼聯席CEOHornery說,“最新一輪融資的優勢清楚地表明了投資界對JudoBank真正以‘信貸’為中心的業務對中小企業的理解和支持,而多年來市場上一直缺乏這一主張。”

Horney還表示,截至2019年年底,Judo為中小企業提供的貸款總額有望達到10億美元。

新一輪領投方BainCapitalCredit創立于1984年,是全球領先的私人多資產替代投資公司之一,其利用共享平臺,在戰略重點領域捕獲跨資產類的機會,目前已擴展到私人股本,信貸,公眾股權和風險投資等幾個資產類別。Bain歷年投資規模顯示2018至2019年出現大幅度上漲,通過其投資戰績可以看到,金融類資產僅次于企業服務項目,截至今年8月投資數量達7家,平均投資金額7.2億美元。近些年,BainCapitalCredit曾花費14.9億美元收購了英國保險公司Esure,參投了國際支付和收款解決方案供應商Flywire的D輪1億美元的融資。

原有投資方之一的OPTrust致力于讓計劃成員和安大略省政府在OPSEU養老金計劃的管理和通過聯合托管管理資產方面享有平等的發言權,注冊資本200億美元,投資并管理著加拿大最大的養老基金之一及OPSEU定義福利養老金計劃。

AbuDhabiCapitalGroup是一家位于阿拉伯聯合酋長國阿布扎比,投資于各種資產類別,行業和地區的私人機構投資公司,在全球投資上市股票和固定收益工具,并積極參與替代領域,主要是對沖基金和私募股權基金。

TikehauCapital是專注于私人債務、房地產、私人產權和流動策略四個關鍵資產類別的另類資產管理和投資專家,主要目標是平衡風險和回報,以便為客戶和股東創造長期價值。其管理的80%資產直接為實體經濟融資做出貢獻,目前已有196家法國和歐洲的中小企業獲得了資金。截至今年6月30日,管理資產為234億歐元,比上半年增長6%,較過去12個月增長16%。

其他挑戰者銀行聯盟的成員也在積極擴張,以總部位于倫敦的Revolut為例,它與2019年6月13日推出了Beta版本,要求已簽署申請等候名單的2萬名澳大利亞人現在可以獲得申請,接下其有望接納更多人加入其平臺。

加之澳大利亞政府本月已通過有關消費者數據權利的新立法,規定消費者可以更自由地與第三方金融科技和開放銀行分享他們的賬戶數據,這為引入開放式銀行業務鋪平了道路的同時也將加劇新一輪的競爭。


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